Gestion de patrimoine

La gestion de patrimoine - aussi appel�e gestion de fortune � partir d'un certain montant - consiste �

• tenir compte des caract�ristiques de la personne et de sa famille : �ge; revenus, occupations, attitude par rapport au risque, situation fiscale, risques divers,
• optimiser
  • la rentabilit� sous forme de revenus (en assurant des montants et une r�gulatit�� suffisants) et de (plus-values potentielles (fonction de l'augmentation de la valeur estim�e des biens) et effectives (lors des cession),
  • la liquidit� (respect des �ch�ances et besoins financiers impr�vus, ad�quation des revenus aux besoins courants),
  • et le risque,

Tout cela qui conduit � pratiquer des techniques de diversification, aussi bien entre les types de placements qu'en particulier pour la partie gestion de portefeuille, form�e d'actifs aux cours plus � volatils � (voir volatilit�), autrement dit appel�s � varier fr�quement et fortement.

• Utiliser le march� des changes dans la gestion de patrimoine